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把握黄金时期做好规划 小心退休后赋税更重！
平均寿命增长：社安金恐破产？... read more 传承最重要的问题在于钱要什么时候给下一代!
一、中国VS美国在传承问题上的差异 在中国社会自古似乎就有一个奇怪的“魔咒”，许多赫赫有名的大富大贵之家，甚至帝皇朝代，刚开始的时候都辉煌显赫，到败家的时候，轰然倾倒，为此还形成了这样一句俗语“富不过三代”。 简单来解释就是财富的传承往往撑不过三代，其实，这句话与“打江山易，守江山难”有异曲同工之妙。同样的传承问题，美国在这方面显然有经验得多。在过去的百年，美国的经济一直处于领先地位，为了世代永存，他们在遗产传承问题上也是投入了很多的心血，经验颇丰，现在不仅可以富过三代，还有望富八代、富十代！... read more 做资产规划，这些问题不能忽视！！
个人和家庭在实现财富的积累、保护和增长的过程，离不开有效的资产规划。如果我们把人生看作一场球赛的话，那么我们该如何像部署球赛上、下半场攻防策略一样，来规划我们的资产呢？有哪些因素是我们必须要考虑到位的呢？ 一、资产规划的目标要明确... read more 2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！
2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！ 随着2025年《减税与就业法案》（TCJA）的十年期限即将结束，许多现有的税收优惠条款将面临“日落”（Sunset）效应。加之美国大选已尘埃落定，新政府的政策取向不仅影响税率的调整，更可能彻底重塑个人所得税和遗产税的格局。在这样的情形下，我们在个人所得税、遗产税以及投资策略上的提前规划，显得尤为重要！ 2026年税改后，你的遗产税和所得税将发生哪些变化？... read more 2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！
随着2025年《减税与就业法案》（TCJA）的十年期限即将结束，许多现有的税收优惠条款将面临“日落”（Sunset）效应。加之美国大选已尘埃落定，新政府的政策取向不仅影响税率的调整，更可能彻底重塑个人所得税和遗产税的格局。在这样的情形下，我们在个人所得税、遗产税以及投资策略上的提前规划，显得尤为重要！ 2026年税改后，你的遗产税和所得税将发生哪些变化？... read more 红蓝卡计划如何依需求找到最佳搭配？
在美国，红蓝卡（Medicare）为长者和特定人群提供了基本医疗保障。然而，单靠红蓝卡联邦提供的Part A和Part B部分不能涵盖所有的医疗费用，（联邦只涵盖医疗费用的80%）。这时选择一个合适的补足计划（Supplemental Plan）或Medicare Advantage计划就显得尤为重要。 红蓝卡计划迷思！如何依需求找到最适合的方案呢？ 常常会碰到长者朋友们在拿到红蓝卡以后，在谘询我们红蓝卡补足计划的时候都会说：「哎呀... read more