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Mega backdoor 401K:401K退休金转入Roth IRA 投资获利免税

Mega backdoor 401K:401K退休金转入Roth IRA 投资获利免税

Mega backdoor是不是听起来很玄乎的感觉?其实它指的是一种退休储蓄策略,尤其是在美国的401(k)退休计划中。具体来说,它指的是在一个高收入者已经用尽了401(k)常规的供款限额后,仍然能够通过非税前或非Roth供款的方式,向401(k)计划供款,并最终将这些额外供款转换为Roth IRA或Roth 401(k),以便享受其免税增长的优势。 大家知道,在公司的Retirement Plan里,不管是 401(k) Plan还是Profit Sharing... read more

关于年金的一些有趣说法,你知道吗?

关于年金的一些有趣说法,你知道吗?

一般大家知道的,关于年金的解释大概是:“我们把钱存在保险公司,跟保险公司签订一个合约,然后保险公司根据合约内容,定期支付我们稳定的收入,活多久,领多久,可以领一辈子。”其实,年金还有一些有趣的说法和比喻,我们分享给大家,有助于更好的来理解它的作用和意义: 1. “年金是给自己买的退休工资” 这个说法形象地将年金比喻成自己为未来退休生活支付的工资,通过投资年金,在退休后可以获得稳定的收入,就像继续领取工资一样。 2. “年金是一种生前保险”... read more

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

大家在买年金产品的时候,是不是常常感觉无从下手?种类繁多,开户红利也各不相同,有20%、25%、30%、35%,甚至还有到45%的,那有人就问,是不是开户红利越高越好呢? 答案:是的!开户红利在年金的购买里面是越高越好的! 什么是“开户红利”?“终身收入”也有公式? 开户红利就是在买年金的时候,为了鼓励大家把钱放到年金里面,所以保险公司给你一个开户的红利放到你的年金值里面,而这个年金值越大,以后你可以提领的终身收入就越多。 那终身收入的公式是什么? 是:年金值 × 年龄支出率 = 终身收入... read more

有了社安卡(SSC)才能申请医疗保险吗?

有了社安卡(SSC)才能申请医疗保险吗?

最近常有客户来电咨询我们健康保险的相关问题,像是“如果我刚刚拿到新的工卡或者是我的社安号码,是不是可以申请医疗保险了呢?”那这期内容,我们就来回答这些问题,解开大家的疑惑。 问题一:“拿到社安号后,可符合特殊申请条件,提早申请医保? 社会安全卡号码其实就像美国人的身分证一样,只能说它能证明你可以在美国合法的工作。很多客户会以为说,我刚刚拿到这个社安号码,是不是就可以当作一个特殊理由来申请医疗保险?其实,在所有保险公司的规章里面,并没有提到过这种情况是符合申请条件的,所以拿到社会安全号并不代表能提早申请医保。... read more

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

大家在买年金产品的时候,是不是常常感觉无从下手?种类繁多,开户红利也各不相同,有20%、25%、30%、35%,甚至还有到45%的,那有人就问,是不是开户红利越高越好呢? 答案:是的!开户红利在年金的购买里面是越高越好的! 什么是“开户红利”?“终身收入”也有公式? 开户红利就是在买年金的时候,为了鼓励大家把钱放到年金里面,所以保险公司给你一个开户的红利放到你的年金值里面,而这个年金值越大,以后你可以提领的终身收入就越多。 那终身收入的公式是什么? 是:年金值 × 年龄支出率 = 终身收入... read more

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

年金开户红利越高越好?揭示年金收益真相!

大家在买年金产品的时候,是不是常常感觉无从下手?种类繁多,开户红利也各不相同,有20%、25%、30%、35%,甚至还有到45%的,那有人就问,是不是开户红利越高越好呢? 答案:是的!开户红利在年金的购买里面是越高越好的! 什么是“开户红利”?“终身收入”也有公式? 开户红利就是在买年金的时候,为了鼓励大家把钱放到年金里面,所以保险公司给你一个开户的红利放到你的年金值里面,而这个年金值越大,以后你可以提领的终身收入就越多。 那终身收入的公式是什么? 是:年金值 × 年龄支出率 = 终身收入... read more

投资年金,打造“稳赢”人生

投资年金,打造“稳赢”人生

未来的生活充满变数,尤其如今的金融环境在疫情后迎来愈加复杂的挑战。据相关数据报道,在疫情期间有超过30万个工作岗位发生了变动,并且,随着人工智能的普及与应用,未来3-5年内许多公司可能面临高达三分之一的收入损失。... read more

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