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2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！
2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！ 随着2025年《减税与就业法案》（TCJA）的十年期限即将结束，许多现有的税收优惠条款将面临“日落”（Sunset）效应。加之美国大选已尘埃落定，新政府的政策取向不仅影响税率的调整，更可能彻底重塑个人所得税和遗产税的格局。在这样的情形下，我们在个人所得税、遗产税以及投资策略上的提前规划，显得尤为重要！ 2026年税改后，你的遗产税和所得税将发生哪些变化？... read more 2026年税改恐将大变天，现在不规划就晚了！
随着2025年《减税与就业法案》（TCJA）的十年期限即将结束，许多现有的税收优惠条款将面临“日落”（Sunset）效应。加之美国大选已尘埃落定，新政府的政策取向不仅影响税率的调整，更可能彻底重塑个人所得税和遗产税的格局。在这样的情形下，我们在个人所得税、遗产税以及投资策略上的提前规划，显得尤为重要！ 2026年税改后，你的遗产税和所得税将发生哪些变化？... read more 红蓝卡计划如何依需求找到最佳搭配？
在美国，红蓝卡（Medicare）为长者和特定人群提供了基本医疗保障。然而，单靠红蓝卡联邦提供的Part A和Part B部分不能涵盖所有的医疗费用，（联邦只涵盖医疗费用的80%）。这时选择一个合适的补足计划（Supplemental Plan）或Medicare Advantage计划就显得尤为重要。 红蓝卡计划迷思！如何依需求找到最适合的方案呢？ 常常会碰到长者朋友们在拿到红蓝卡以后，在谘询我们红蓝卡补足计划的时候都会说：「哎呀... read more RMD没搞懂？小心退休后缴纳税金滚“雪球”！
随着退休年龄的到来，很多退休或准备退休朋友碰到一个非常头痛的问题，那就是美国国税局针对退休账户制定的规定——RMD（Required Minimum Distribution，最低强制提款额）。你很聪明，每一年为了抵税就把钱存到401(k)或者是在IRA退休账户里面，但国税局也不是吃素的，如果你一辈子不拿钱，那他不就没有机会收到你的税了。所以RMD就“研发”出来了。 什么账户会受RMD的影响？ 任何放在Retirement... read more RMD没搞懂？小心退休后缴纳税金滚“雪球”！
随着退休年龄的到来，很多退休或准备退休朋友碰到一个非常头痛的问题，那就是美国国税局针对退休账户制定的规定——RMD（Required Minimum Distribution，最低强制提款额）。你很聪明，每一年为了抵税就把钱存到401(k)或者是在IRA退休账户里面，但国税局也不是吃素的，如果你一辈子不拿钱，那他不就没有机会收到你的税了。所以RMD就“研发”出来了。 什么账户会受RMD的影响？ 任何放在Retirement... read more 企业省税必看！如何利用Combo Plan达到95%以上的资金回报？
在固化企业退休金计划时，如何优化公司和雇主的利益是非常关键的。本文将通过一个具体案例展示如何通过Combo Plan来实现这一目标，并通过表格比较不同方案的效果。 案列介绍： 在一个小型医生诊所里，有四名员工，包括医生本人、医生太太以及两位员工。他们具体的年龄薪资如表所示： 人员 年龄 年薪 医生 55岁 $150,000 医生太太 51岁 $100,000 员工1 28岁 $30,000 员工2 31岁 $80,000 方案一：Profit Sharing Plan（利润分享计划） Profit Sharing Plan... read more